Неустойчивость системы экономики в нашей стране заставляет многих задуматься если не о приумножении, то хотя бы о сбережении накопленных финансов. Безусловно, открытие банковского счета считается одним из наиболее надежны способов в достижении указанной цели, что обусловлено высоким уровнем доверия к зарубежной банковской системе и консервативной политике. Однако стоит помнить что перед открытием зарубежного банковского счета нужно реально оценивать собственные возможности и уровень соответствия требованиям, выдвигаемым к своим клиентам со стороны европейских и американских банков.
Итак, кто же имеет возможности хранения денег за рубежом? На сегодняшний день это право предоставляется всем гражданам РФ, кроме лиц, занимающих высокие посты в исполнительных и административных органах, федеральных организациях, а также членов совета директоров Центрального банка и членов их семей. Выбирая банк, гражданам России следует ориентироваться только на надежные банки в странах, которые являются членами ФАТФ и ОЭСР. Гражданам России, которые проживают на территории другой страны, нужно помнить о том, что они имеют право на неограниченное пользование услугами местных банков. Если же есть желание оформить счет в иностранном банке, нужно обязательно узнать регламент проведения процедуры и правила дальнейшего обслуживания в банке. При этом, счет можно открыть как юридическому, так и физическому лицу, различие лишь в том что для физического лица более простой будет процедура оформления, в то время как юридическое лицо, открыв счет в иностранном банке, сможет проводить бизнес-транзакции и открывать корпоративные счета.
Рассмотрим регламент открытия счета в зарубежном банке. Для начала потенциальному клиенту следует прибыть в отделение банка с пакетом документов (кстати, существуют компании, которые предоставляют платные посреднические услуги для решения этой задачи, что позволит значительно сэкономить время).
Однако, например банки Соединенных Штатов Америки позволяют открывать банковский счет только при условии непосредственного присутствия клиента в отделении банка.
Перечень документов для открытия счета иностранному вкладчику, как правило, отличается в зависимости от страны и условий конкретных банковских учреждений, однако минимальный пакет в большинстве является идентичным. Для физических лиц это:
-
- загранпаспорт и документ, подтверждающий место проживания;
- документ, подтверждающий занятость или иные источники дохода (обычно за последний год);
- справка о несудимости;
- в отдельных случаях – выписка из банковской истории клиента в РФ.
Для открытия корпоративного счета потребуются:
- учредительные документы организации;
- личные документы руководителя;
- выписки из торгового реестра.
Как в случае с физическими лицами, так и с юридическими, следует учитывать, что все документы должны быть переведены на английский язык и нотариально заверенными, что также может занять несколько месяцев.
Также следует отметить, что у вкладчиков зарубежного банка появляются как права, так и обязанности, например, вкладчик обязан уведомить о факте вклада в иностранном банке в налоговую инспекцию, и в дальнейшем информировать о движении по счету в налоговой декларации.
Открывая счет в зарубежном банке, следует помнить об условии минимального вклада – в разных странах он может варьироваться от 100 до 300000 евро, при достаточно скромных процентных ставках и высоких суммах за обслуживание счета. Вкладчик имеет право управлять своим счетом при помощи интернет-банкинга, используя банковскую карту или даже курьерскую почту, при этом возможен вывод как наличных средств, так и получение их через банки РФ при предъявлении соответствующих документов.
Во всем мире славятся своей надежностью швейцарские банки, поэтому для иностранных вкладчиков они представляют особый интерес. В швейцарском банке иностранный гражданин имеет право открыть расчетный, сберегательный, депозитарный, именной и номерной счет (кстати при помощи последнего клиент получает возможность проведения конфиденциальных операций, что немаловажно). Сумма минимального вклада для физического лица будет составлять 5000 швейцарских франков, а для юридического лица она будет большей – а именно, 10000 швейцарских франков. Возможно также внесение средств на счет в соответствующем эквиваленте в американских долларах. Также следует помнить о том, что проверка потенциальных клиентов проводится швейцарскими банками с особенной тщательностью.
Загрузка...